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浙商银行首倡“智能制造服务银行”

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12月16日,在首届(2017)钱塘江论坛上,浙商银行正式发布“智能制造服务银行”战略,于业内首倡“融资、融物、融服务”的智能制造综合金融解决方案。通过这套方案,浙商银行突破简单融资的传统思维,针对企业实施智能制造的“痛点”,以创新金融服务赋能企业的智能化改造升级,助推供给侧改革和制造强国战略,成为金融服务实体经济的典型样本。

长期以来,国内制造业严重依赖低廉的人力、土地以及环保成本,粗放式经营现象普遍,难以形成核心竞争力。近年来,随着新一代信息技术和先进制造技术加速融合,国内制造业正快速向自动化、信息化和智能化方向转型,智能制造正在成为“中国制造2025”的战略突破口和我国重塑制造业竞争优势的新引擎。

浙商银行在前期调研中发现,当前实施智能化改造主要存在三大“难题”:首先企业一次性投入大、回报周期长,投入资金压力大;其次,智能设备定制化程度高、需要持续升级维护,服务方和实施方必须深度合作;最后,不同企业对智能制造投入金额、投入方式需求不同,传统简单的信贷服务难以满足需求,需要从智能制造实施过程的服务方(工业信息工程公司)和需求方(制造企业)两端入手,创新不同类型的金融工具来更好服务,“融资、融物、融服务”金融服务模式呼之欲出。

纾解智能制造服务商的垫款“烦恼”

分析人士认为,金融支持先进智能制造,不仅在于单纯的资源倾斜,更重要的是创新出与企业商业模式融合发展的融资方式,并加以识别其中的风险、把握其中的机遇。

作为流体系统节能服务领域的知名供应商,杭州哲达节能科技有限公司(下称哲达科技)主营合同能源管理服务,公司技术实力强,曾获过国家科技一等奖;但在为下游的大型钢铁、化工企业提供服务时,公司需垫款购买大量设备,一次性投入大,回款周期长(3-7年),严重制约了公司的接单能力。

浙商银行调查发现,哲达科技虽然没有传统银行需要的房产抵押担保,但凭借强大的技术实力和客户服务能力,公司的现金流很稳定。因此,浙商银行联合控股子公司浙银租赁,以哲达科技现有的设备为标的,直接给予2000万的售后回租授信,哲达可暂时将设备转让给浙银租赁,并由浙银租赁将设备款支付给哲达,从而快速盘活存量设备资产。

“这一模式不仅盘活了公司的存量资产,缓解了流动性难题,使我们可以接揽更多订单。”哲达科技负责人说,“同时浙银租赁还提供延伸服务,在制造企业有设备采购需求时,浙银租赁还可联合我们共同寻找采购设备,进一步放大公司的服务范围。”

对接资本市场 迈向产业链高阶

五洲新春集团是一家以轴承产业为核心,涉足汽车配件和设备制造等领域的上市公司。这两年智能化改造以后,五洲新春逐步迈向高端装备制造领域,希望收购美国航空涡轮叶片制造企业ACT公司及其技术团队,共同成立一家专业生产航空发动机涡轮叶片的高端装备制造企业。从跨国并购到落地建厂,企业预计需要近2亿元的启动资金。

浙商银行得知企业这一需求后,为其设计了一个跨国并购的股权基金方案,由浙商银行、新昌县产业引导基金、五洲新春共同出资组建一只规模2亿元的并购基金,专门用于这一并购项目。由于并购所需时间紧急,浙商银行在1个多月内完成从尽职调查、方案设计和业务审批,并在规定时间内完成资金投放,最终支持项目落地,成功帮助企业引入高端装备制造核心技术、迈向产业链高阶。

截至今年9月末,浙商银行为全国超过1700家智能制造企业提供融资余额近300亿元。先后服务了明匠智能、埃斯顿、日发纺机等智能制造服务商,并帮助五洲新春、先锋电器等一大批制造企业改造提升。同时,在发布会上,浙商银行与浙江省智能制造专家委员会、树根互联技术有限公司、浙江省机器人产业集团等机构进行签约,继续发挥“技术+金融+产业”优势,共建智能制造生态圈。

来源:中国证券报·中证网

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